現在公轉私、私對私轉賬多少會(huì )被監管？如何防止銀行基本戶(hù)被監管？

閱讀量：8021

發(fā)布日期：2022-02-21 15:05

前段時(shí)間，個(gè)人存取現金5萬(wàn)以上需登記資金來(lái)源引發(fā)大家熱議，早期還有監管大額轉賬的文件下發(fā)，不僅是企業(yè)，甚至個(gè)人現在用錢(qián)都好麻煩，那么現在對私轉賬還可以嗎？如何防止銀行基本戶(hù)被監管呢？

一、可以公對私、私對私轉賬嗎

可以！只是大額轉賬才會(huì )被監管。深圳市對公賬戶(hù)的大額現金管理金額起點(diǎn)為50萬(wàn)元，對私賬戶(hù)的大額現金管理金額起點(diǎn)為20萬(wàn)元。個(gè)人私對私比如朋友之間轉賬，當天多筆、超額，也會(huì )被監管。尤其是個(gè)人賬戶(hù)短期內頻繁在關(guān)聯(lián)公司之間進(jìn)行轉入轉出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規模明顯不符，資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符，存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符等等。

如果接到銀行電話(huà)，只要闡述資金來(lái)源、用途，合情合理即可，最好能夠提供相關(guān)證明材料。

二、企業(yè)如何使用銀行基本戶(hù)進(jìn)行公對私呢

企業(yè)該如何使用私人銀行卡才能既不觸碰政策的底線(xiàn)又能保證企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常進(jìn)行呢？

1、用私人銀行卡轉賬，除了省手續費外無(wú)其他好處。最安全的辦法就是企業(yè)直接使用對公賬戶(hù)結算。

2、資金來(lái)源合法，交易正當。

3、建立和完善公司貨幣資金管理的內控制度，規范現金與銀行存款的管理，減少資金管理風(fēng)險。

4、企業(yè)負責人對政策的認知要與時(shí)俱進(jìn)，觀(guān)念從“**”轉向“**”，比如充分利用國家的稅收優(yōu)惠政策，請專(zhuān)業(yè)人士提供咨詢(xún)服務(wù)等。

三、公對私轉賬要注意哪些問(wèn)題

1、符合公轉私的情況

每月發(fā)放工資、獎金等，這是公戶(hù)往私戶(hù)轉賬最常見(jiàn)的例子，個(gè)人的收入，其他勞務(wù)收入、個(gè)人的銷(xiāo)售收入也一樣。還有員工的報銷(xiāo)款，歸還個(gè)人借給企業(yè)的借款等也可以從公戶(hù)轉向私戶(hù)。保險公司付的賠償金、保費退還等金額，也是從企業(yè)的公戶(hù)轉入私戶(hù)的。此外，還有個(gè)人貸款轉存、個(gè)人接受的贈與或繼承款、稅金退還以及其他合法款，都是允許從企業(yè)的公戶(hù)往私人賬戶(hù)轉賬的。

2、轉賬備注很重要

發(fā)票備注欄的填寫(xiě)要規范，其實(shí)銀行轉賬備注欄也非常重要。在公私賬戶(hù)對轉中，要如實(shí)注明交易類(lèi)型。銀行會(huì )對款項交易進(jìn)行審核，因此企業(yè)的轉賬備注要真實(shí)、合理。

公戶(hù)轉公戶(hù)，私戶(hù)轉私戶(hù)，還是公私互轉，只要交易正常，怎么轉都沒(méi)有問(wèn)題。只要涉及挪用、洗錢(qián)、貪腐等違法違規行為，或以逃**收為目的，哪個(gè)賬戶(hù)無(wú)論怎么轉，繞多少圈子，都有問(wèn)題，都會(huì )被查出，為了自己不違法，也為了能夠正確使用自己的銀行賬戶(hù)，請大家一定要遵守相關(guān)政策。